資産運用を始めたい方にとって、楽天証券の総合口座とNISA口座の同時申し込みは非常に便利な選択肢となります。
NISA口座を利用するには、まず楽天証券の総合口座を開設する必要があります。
この2つの口座は一度の申し込みで同時に手続きできるため、別々に申請する手間を省けるのです。
オンラインでの申し込みなら、本人確認書類をアップロードするだけで最短翌営業日から取引を始められるスピード感も魅力です。
必要書類や本人確認の準備を事前に整えておくことで、スムーズに手続きを進めることができます。
NISA口座は1人1口座という法律上のルールがあるため、金融機関の選択や変更には注意が必要です。
これから投資を始める初心者でも、楽天証券のわかりやすい申し込みフローを活用すれば、安心して資産形成の第一歩を踏み出せます。
ポイント
- 楽天証券でNISA口座を利用するには総合口座の開設が必須である
- 総合口座とNISA口座は同時申し込みが可能で手間を省ける仕組みとなる
- オンライン申し込みは最短で翌営業日から取引開始ができるスピード感が特徴である
- 必要書類や本人確認の準備がスムーズな手続きを実現するポイントである
- NISA口座は1人1口座のルールがあり、金融機関の選択や変更には注意が必要となる
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楽天証券 総合口座とNISA口座を同時申し込みする方法
この章では総合口座とNISA口座を同時申し込みする方法について解説します。
同時申し込みの概要とメリット
楽天証券でNISA口座を利用するには、まず総合口座の開設が必須です。
総合口座の申し込み画面から、NISA口座も同時に申し込むことができます。
この同時申し込みを活用すれば、手続きが一度で済み、別々に申し込む手間を省けます。
NISA口座は、株や投資信託の利益が非課税になる制度で、2024年からは「つみたて投資枠」と「成長投資枠」の併用も可能になりました。
楽天証券では、総合口座とNISA口座を一緒に申し込むことで、審査や本人確認も一括で進みます。
キャンペーン期間中なら、口座開設や初回取引で楽天ポイントがもらえる特典もあるため、資産形成のスタートダッシュに最適です。
申し込み時に必要な情報や書類を事前に準備しておくと、スムーズに手続きを進められます。
申し込みの流れと必要な準備
楽天証券の公式サイトから「口座開設」ボタンをクリックし、総合口座とNISA口座を同時に申し込みます。
まずメールアドレスを登録し、届いたURLから申し込みフォームに進みましょう。
フォームでは氏名や住所などの基本情報を入力します。
本人確認は、マイナンバーカードや運転免許証をスマートフォンで撮影しアップロードする方法が主流です。
顔写真の撮影や、マイナンバーの登録も必要となります。
本人確認書類やマイナンバーの提出が完了すると、審査が始まり、最短で翌営業日にログインIDがメールで届きます。
初期設定として、暗証番号や勤務先情報を登録すれば、仮開設状態で取引が可能です。
NISA口座の本開設は、税務署の審査を経て1～2週間後に完了します。
申し込み前に、必要書類（マイナンバーカードや運転免許証、本人名義の銀行口座情報など）を揃えておくと、手続きがスムーズに進みます。
オンラインと郵送の違い
オンライン申し込みは、スマホやパソコンから本人確認書類をアップロードするだけで完結します。
この方法なら最短で翌営業日から取引が可能となり、スピーディーに口座開設が進むのです。
一方、郵送の場合は、申込書類を取り寄せて記入し、本人確認書類のコピーと一緒に返送します。
郵送のやり取りが必要なため、口座開設まで1～3週間ほどかかる点に注意が必要です。
オンライン手続きは、本人確認のために顔写真を撮影したり、マイナンバーカードをアップロードしたりする工程が含まれます。
郵送の場合は、マイナンバー通知届出書などの書類を同封する必要があります。
早く取引を始めたい方や、スマホ操作に慣れている方にはオンライン申し込みが断然おすすめです。
郵送を選ぶ場合は、書類の不備や郵送遅延が発生しやすいので、余裕を持って準備しましょう。
楽天証券 総合口座・NISA口座の申し込み手順と必要書類
この章では総合口座・NISA口座の申し込み手順と必要書類について解説します。
申し込み手順の詳細
楽天証券で総合口座とNISA口座を同時に申し込む場合、最初に公式サイトの「口座開設」ボタンをクリックします。
画面の案内に従って、メールアドレスや個人情報を入力し、本人確認書類の提出方法を選択する流れです。
NISA口座も同時に開設したい場合は、申し込み画面で「NISA口座を同時に申し込む」を選びましょう。
申込後、本人確認書類を提出し、楽天証券側での審査が開始。
審査が完了すると、ログインIDと初期パスワードがメールまたは郵送で届きます。
その後、初期設定やマイナンバー登録を済ませれば、仮開設状態でNISA取引が始められます。
税務署の審査が終わると本開設となり、正式にNISA口座が利用可能です。
スマホを使った本人確認なら手続きがスムーズに進みやすいです。
ウェブ申込の場合
ウェブ申込を選ぶと、すべての手続きがオンラインで完結します。
本人確認書類はスマホやパソコンからアップロード可能です。
スマホで本人確認（eKYC）を利用すると、その場で書類と顔写真を撮影して提出できます。
この方法は最短翌営業日でログインIDが発行されるため、急いでいる方におすすめです。
アップロードの場合は、事前に書類をスマホやPCに保存しておくとスムーズです。
ログインIDが発行された後、初期設定やマイナンバー登録を済ませれば、すぐに仮開設の状態で取引が始められます。
郵送申込の場合
郵送申込を選ぶと、楽天証券から申込書類一式が自宅に届きます。
必要事項を記入し、本人確認書類のコピーを同封して返送。
書類到着後に楽天証券側で審査が行われ、問題なければログインIDと初期パスワードが郵送されます。
この方法はウェブ申込よりも時間がかかりやすく、手続き完了まで1～3週間ほどかかることもあります。
急ぎの場合はウェブ申込を選ぶ方が効率的です。
必要書類と本人確認のポイント
楽天証券の口座開設で利用できる本人確認書類は、マイナンバーカード、運転免許証、健康保険証、パスポート、住民票の写しなどです。
マイナンバーカードを持っている場合は、これを使うとマイナンバー登録まで一度で済むため手間が省けます。
運転免許証や健康保険証を使う場合は、別途マイナンバーの登録が必要です。
本人確認書類は、氏名・住所・生年月日がはっきり分かるものを用意しましょう。
書類の有効期限や記載内容に誤りがないかも必ずチェックしてください。
マイナンバー通知カードは本人確認書類として使えないので注意が必要です。
スマホでの提出が最もスピーディーですが、パソコンからアップロードする場合も画像の鮮明さに気をつけましょう。
審査期間と取引開始までの流れ
申し込みから取引開始までの期間は、本人確認方法によって異なります。
スマホで本人確認を行った場合、最短で翌営業日にログインIDが発行されます。
書類アップロードの場合は約5～6営業日、郵送の場合は1～3週間程度かかることが多いです。
ログインIDが届いたら、初期設定とマイナンバー登録を済ませてください。
初期設定後、仮開設の状態でNISA取引が始められます。
税務署の審査が完了し、本開設となるまで通常1～2週間ほどかかります。
繁忙期や書類不備がある場合は、さらに日数がかかることもあるため、早めの手続きを心がけましょう。
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楽天証券 NISA口座の同時申し込みでよくある疑問
この章ではNISA口座の同時申し込みでよくある疑問について解説します。
NISA口座は本当に1人1口座？
NISA口座は法律で「1人1口座」と決められています。
複数の金融機関で同時にNISA口座を開設しようとしても、税務署の審査で重複がチェックされます。
仮にA証券とB証券で同時に申し込んでも、どちらか一方しか認められません。
2024年からは「つみたて投資枠」と「成長投資枠」の2種類を同時に使えるようになりましたが、これも同じ金融機関内での運用が原則です。
例えば、つみたて投資枠を楽天証券、成長投資枠を他社で使うことはできません。
NISA口座を開設したい場合は、最初に利用したい金融機関をしっかり選ぶことが重要です。
一度開設した後で変更したくなった場合も、1年単位でしか金融機関の変更ができない仕組みになっています。
他社からのNISA口座移管は可能？
すでに他社でNISA口座を持っている場合、楽天証券へ移すことは可能です。
ただし、NISA口座の金融機関変更は「1年に1回だけ」と決められており、変更できるタイミングも限られています。
たとえば、2025年に楽天証券へNISA口座を移したい場合、前年の10月から当年の9月末までに手続きを済ませる必要があります。
手続きの流れは、まず現在の金融機関で「勘定廃止通知書」を発行してもらい、その後楽天証券でオンライン申請を行う形です。
2024年10月以降は、郵送不要でオンラインのみで手続きが完結するようになりました。
ただし、NISA口座でその年にすでに買付をしている場合、同じ年内の変更はできません。
移管を考えている場合は、早めにスケジュールを立てておくと安心です。
審査で落ちる場合や注意点
NISA口座の申し込みでは、税務署と証券会社双方の審査があります。
審査に落ちる主な理由は、本人確認書類の不備や、すでに他社でNISA口座を持っている場合です。
また、暴力団関係者や国際テロリストなど、反社会的勢力に該当する場合も審査に通りません。
本人名義でない申し込みや、必要書類の記載ミスもよくある落とし穴です。
もし楽天証券の審査に落ちた場合は、他社での申し込みを検討するか、金融資産や書類内容を見直して再申請する方法があります。
審査結果は登録したメールアドレスに通知されるので、見逃さないよう注意しましょう。
NISA口座の開設は余裕を持って進めるのがポイントです。
楽天証券 総合口座・NISA口座同時申し込みのメリットと注意点
この章では総合口座・NISA口座同時申し込みのメリットと注意点について解説します。
同時申し込みの利便性
楽天証券では、総合口座とNISA口座を一度の手続きで同時に申し込むことができます。
これにより、郵送や書類提出の回数が減り、手間が大幅に軽減されるのが大きな特徴です。
たとえば、従来は総合口座の開設後、改めてNISA口座の申請が必要でしたが、同時申込サービスなら1回の申し込みで完結します。
オンラインで本人確認書類をアップロードすれば、最短で翌営業日から仮取引が可能になるため、スピード感も抜群です。
また、NISA口座の本開設には税務署の審査が必要ですが、同時申し込みならその流れも自動的に進むため、初心者でも迷いにくいでしょう。
楽天会員情報を活用できるので、入力作業も最小限で済みます。
複数の金融機関でNISA口座を開設することはできませんが、楽天証券でまとめて手続きすることで、資産管理もシンプルになります。
ポイント還元やキャンペーン情報
楽天証券で総合口座とNISA口座を同時に開設すると、さまざまなポイント還元やキャンペーンの対象になります。
たとえば、2025年5月時点では、NISA口座開設＆初期設定完了で抽選2,000ポイント、総合口座開設後の米国株取引手数料キャッシュバックなど、お得な特典が用意されています。
さらに、楽天証券のSPU（スーパーポイントアッププログラム）を活用すれば、投資信託や米国株式のポイント投資額に応じて、楽天市場での買い物ポイントが最大+1倍アップ。
楽天カードでの積立や、マネーブリッジの設定による預金金利アップなど、楽天グループならではの連携特典も見逃せません。
キャンペーンにはエントリーや条件達成が必要な場合が多いので、公式サイトで最新情報を確認し、忘れずに手続きを進めてください。
よくある失敗例と対策
楽天証券の同時申し込みでよくある失敗は、書類不備や本人確認のミスです。
たとえば、マイナンバーや本人確認書類の画像が不鮮明だったり、記入漏れがあると、審査が遅れる原因になります。
また、NISA口座は1人1口座までと法律で決まっているため、他の金融機関でNISA口座を開設中の場合は、事前に「金融機関変更」の手続きを済ませておく必要があります。
オンラインでの申し込みはスピーディーですが、ネット環境が不安定な場合や、操作に慣れていないと途中で手続きが止まることも。
対策として、必要書類は事前に揃え、公式のマニュアルやFAQを活用しましょう。
また、キャンペーンの条件や期限を見落とさないよう、エントリー状況や進捗を定期的に確認することも大切です。
こうしたポイントを押さえておくことで、ストレスなくスムーズに口座開設を進められます。
まとめ
ポイント
- 楽天証券でNISA口座を利用するには総合口座の開設が必須である
- 総合口座とNISA口座は同時申し込みが可能で手間を省ける仕組みとなる
- オンライン申し込みは最短で翌営業日から取引開始ができるスピード感が特徴である
- 必要書類や本人確認の準備がスムーズな手続きを実現するポイントである
- NISA口座は1人1口座のルールがあり、金融機関の選択や変更には注意が必要となる
今回は楽天証券の口座開設の方法ややり方ついて説明してきました。
オンラインでスマホで行う方法が一番簡単、かつ最短で口座開設ができるのでお勧めですが、郵送にもメリットがあります。
マイナンバーカードを持っていればさらに簡単です。
株や口座開設は難しくて複雑なイメージがありがちですが、そんなことはなく、気軽に作ることができます。
口座開設は無料かつ、すぐに取引しなくても構わないので、少しでも株に興味がある人は口座を持っていて損はないでしょう。
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