気づいたら締切を過ぎたり、買付結果を見忘れたりします。通知とカレンダーで続けやすくしたいです。
後輩ちゃん
カブヤク
仕組みで守るんだ。前半固定のカレンダーと通知をセットで回せば、月1万円は止まりにくくなるんだ。
この記事は、“前半固定”の運用カレンダーと通知設計をテンプレ化し、月1万円×新NISAを自動で回すための実務をまとめます。
思想→月次テンプレ→年次テンプレ→通知（プッシュ/メールの役割分担）→つまずき対処→Q&A→まとめの順で解説します。
関連は👉 入金オート化テンプレ｜👉 ポイント合流テンプレ｜👉 買付エラー対処
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思想：行動ではなく“予定”を作る（前半固定）
やる気で続けようとすると三日坊主になります。
後輩ちゃん
カブヤク
やる気じゃなく予定にするんだ。前半に固定すれば、締切やメンテ時間を避けやすくなるんだ。
前半固定×例外は別レーンの原則で予定を組みます。
定例の月1万円は必ず月前半で完結、ボーナス・ポイントは翌営業日合流の別レーンで処理します。
月次テンプレ：スマホのカレンダー登録文面（そのまま使用可）
毎月の登録文面をコピペで回したいです。
後輩ちゃん
カブヤク
短い定型にすると迷いが消えるんだ。終わったらチェックを付けるだけでいいんだ。
月次イベント（3件）
| 登録日（例） | タイトル | メモ（本文テンプレ） |
|---|---|---|
| 毎月3日 9:00 | 【定例】入金確認＆余力チェック | 住信SBI着金確認→ハイブリッド預金へ振替（必要時）。不足なら即時入金。ポイント残高も確認。 |
| 毎月7日 9:00 | 【定例】クレカ積立・注文希望日（前半固定） | 注文通過・ステータス確認。未了なら8日9:00に再確認アラート。 |
| 毎月8日 18:00 | 【別レーン】ポイント／スポット合流 | 受け取りポイントを芯へスポット充当。ボーナス等は受渡日を確認。 |
※スマホでは表が画面幅を超えます。横にスワイプしてご覧ください。
（補足）2025/5/9の仕様変更以降、クレカ積立の注文希望日は毎月7・8・9日のいずれか、積立設定の締切は毎月10日です。締切後の変更は翌月（または翌々月）扱いになることがあります。
年次テンプレ：年1回の“メンテ日”もイベント化
年1回の見直しも忘れがちです。
後輩ちゃん
カブヤク
“メンテ日”を固定して、チェックリスト文面までセットにするんだ。30分で終わるようにするんだ。
- タイトル：【年次メンテ】積立額・コスト・乖離・配分の点検
- 本文テンプレ：① 積立額（+1,000円刻みで増減検討）。② 実質コスト（運用報告書）と乖離を同指数で比較。③ 配分は芯：サテライト＝8:2前後に修正（新規買付で寄せる）。④ 受渡カレンダー・クレカ締切を確認。⑤ 来年の月次イベントを再登録。
通知の設計：プッシュ（株アプリ）とメールの役割分担
どの通知をオンにすれば十分ですか。
後輩ちゃん
カブヤク
最小構成でいいんだ。プッシュは“約定・株価・企業情報”、積立や入出金は“メール通知”で拾うんだ。
推奨通知（最小構成）
- （アプリのプッシュ）約定通知／株価到達アラート／企業情報（株・ETFの約定や決算・権利など）。
- （メール）投資信託の積立通知（次回積立のリマインド・結果）。
- （メール）入出金通知（即時入金・ATM入出金・各種アラート）。
※プッシュ通知は配信を保証しません。重要項目はメール通知も併用してください。
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つまずきと対処：通知が来ない・駆け込み・受渡ズレ
通知が来なかったり、深夜に設定して失敗したりします。
後輩ちゃん
カブヤク
日中に前倒しで処理するだけで大半は解決するんだ。予備アラートを一つ入れておくと安心なんだ。
| つまずき | 原因 | 対処テンプレ |
|---|---|---|
| 通知が来ない | 端末の通知権限OFF／対象外カテゴリのみON | 端末の通知許可とアプリの通知カテゴリを点検。プッシュは約定・株価・企業情報、積立/入出金はメールをON。 |
| 締切駆け込みで失効 | 深夜メンテ／締切後の変更 | 前半固定＋日中処理。失効時は翌営業日に再設定。 |
| 受渡ズレで翌月扱い | 受渡日基準の見落とし | 受渡カレンダーを事前確認。ファンドごとの約定・受渡欄もチェック。 |
※スマホでは表が画面幅を超えます。横にスワイプしてご覧ください。
（受渡の目安）株式は約定日から2営業日後が受渡日（T+2）。投資信託は約定日の基準価額で約定し、受渡金額は原則約定日翌日に確定（受渡日は銘柄で異なります）。
Q&A：よくある疑問
各イベントにリマインダーを2回入れるのはやり過ぎですか。
後輩ちゃん
カブヤク
“当日朝＋予備”の二段構えがちょうどいいんだ。1回で漏れるよりずっと安全なんだ。
Q1：通知はメールとプッシュのどちらが良い？
プッシュを主、メールを補助にします。
メールは埋もれやすいので、重要なものはプッシュでも必ず受けます。
Q2：家計が忙しい月はイベントを動かしてもいい？
基本は動かさない運用です。
どうしても必要なら翌月に+1,000円刻みでリカバリーします。
Q3：ポイント合流は月次まとめでも良い？
OKです。
ただし“貯めっぱなし”は失効リスクなので、月末に残高ゼロへ戻すルールを入れます。
まとめ
ポイント
- 前半固定の月次3イベント（入金確認／積立日／合流）をカレンダーに登録。
- 通知は役割分担（プッシュ＝約定/株価/企業情報、メール＝積立・入出金）。
- 失敗は翌営業日の日中に“やり直し”。受渡はカレンダーと商品欄で確認。
前半固定の予定と通知を入れたので、もう“忘れて止まる”ことは減りそうです。
後輩ちゃん
カブヤク
いい流れだよ。予定と通知で守れば、月1万円は長く積み上がるんだ。
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